兴业银行首席经济学家鲁政委在杭开讲
发布时间:2020-11-19 15:05:14|来源:互联网|作者:

  未来经济走势如何?疫情下股市是否还有投资价值?该如何进行资产配置?近日,兴业银行杭州管理部邀请到兴业银行首席经济学家、华福证券首席经济学家鲁政委,为其私人银行客户带来了一场干货满满的投资报告会。同时,北京京都律师事务所税法高级顾问、京都家族信托法律事务中心副主任高慧云为大家带来《企业家个人财富管理风险和税务筹划》主题演讲。

  期投资配置权益类产品

  投资者可优先选择基金

  活动现场,鲁政委从经济动态、政策部署和资产配置三个方面为兴业银行杭州管理部私人银行客户预测经济走向,解读国家政策,调整资产配置。

  鲁政委认为,由于国内疫情最先得到控制,且控制情况最好,目前中国经济在全球经济中复苏进程领先。到今年第三季度,经济的拉动由政府投资转向消费和进出口等领域,政府托底的作用开始弱化,市场的力量进一步突显。他认为,目前新经济朱格拉周期开启,明年中国经济将快速增长,数字、医药、绿色等新经济领域以及部分已经完成去产能的传统行业均会有不错表现。但一些产能过剩或不符合政策要求的行业并不乐观。

  受疫情冲击,一些投资者认为现在不适合做权益类投资。鲁政委表示,目前股债估值相对比较平衡,股市处于中位,依然有投资价值,投资者需将部分资金从存款、国债等“固收”类产品转向股票、基金等权益类产品。鲁政委认为,投资者需从择时转向配置,不要在乎一两个季度的涨跌,长期投资应该配置股票等权益类产品。另外,绝大多数投资者的投资能力远远低于基金经理,投资人可以通过购买基金的方式,由基金经理来帮助投资。

  另外,整体来看,虽然短期房地产市场仍有韧性,但中长期来看,随着国内人口结构和产业结构的变化,房地产市场仍将趋于回落,仍需对房地产投资保持谨慎。

  提升研究和投顾的专业能力

  四大增值服务满足客户需求

  兴业银行私人银行是该行针对高净值客户打造的专属平台,覆盖私人信用卡、私人财富管理、私人出国金融、私人养老金融、增值服务等多项服务。

  兴业银行杭州管理部工作人员说,近年来,兴业银行深入实施“投行+商行”转型战略,整合和发挥集团内投资银行、资产管理等专业竞争优势,持续提升研究分析和投资顾问的专业能力,着力打造精品私人银行。该行围绕“以客户为中心”的经营理念,强化科技赋能和专业能力建设,在客户管理、客户服务、资产配置和科技赋能方面持续发力,稳步推进特色业务的发展。同时,该行配套特色化的健康管理、子女教育等增值服务,以满足客户的需求。

  除了金融服务外,兴业银行私人银行还有拥有“四大增值服务体系”,包括“天使俱乐部”“园丁俱乐部”“环宇人生”“安愉人生”。这是该行根据客户需求而分类打造的四个权益板块内容,能通过整合境内外顶级服务资源,提供涵盖健康管理、子女教育、出国金融、养老金融等多方面综合增值服务。

  “天使俱乐部”是该行倾力打造的健康管理服务体系,除了提供全国范围内的医疗专家库预约挂号绿色通道、升级版体检专场、名医养生讲座外,还提供国家级权威专家一对一问诊咨询、境外尖端医疗、私人医生等服务,致力于让“每一位兴业银行私行客户都拥有私人医生”。

  “园丁俱乐部”是该行整合稀缺性教育资源,针对客户及客户子女所打造的教育服务体系,主要包括子女教育、自我进阶及家族传承三大类目,涵盖了教育培训绿色通道、名师大讲堂、亲子特训活动、子女出国留学、菁英传承活动等专属服务内容。

  “寰宇人生”是该行打造的特色文化及稀缺境外商旅、投资移民方面的财智服务体系,为客户提供高端定制化私享旅游、海外置业顾问、境外金融投资及移民咨询等专享服务。

  “安愉人生”是该行为私人银行客群打造的综合性生活平台,包括奢雅社交、高端活动、养生养老等针对性服务。

  值得一提的是,2019年,兴业银行获得英国《金融时报》集团旗下《银行家》及《PWM》杂志授予的“全球表现最佳私人银行”大奖,成为该奖项自2013年设立以来中国首家获此殊荣的银行。2020年,兴业银行再次摘获该奖项,成为全球首家连续两年获此殊荣的银行,标志着兴业银行私人银行的业务实力和影响力得到了国际认可。


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