合众e贷完成第二阶段合规检查 合规建设成绩优异
发布时间:2018-12-29 15:45:27|来源:中国财经时报网|作者:

  日前,合众e贷接受了深圳市互联网金融协会的检查,完成了自律检查工作,这标志着合众e贷已完成了“108条”合规检查的第二阶段,向备案验收目标又迈出了重要一步。

  合规检查加速推进

  “108条”合规检查是备案的“通行证”,目前已经进入了倒计时时期,各个网贷平台都在抓紧落实合规检查的各项要求。其中机构自查工作已于10月份进入尾声,不少平台已进入第二阶段的自律检查。

  据悉,11月22日,深圳市互联网金融协会发布了《关于开展深圳市P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,要求深圳市的P2P网贷机构在2018年12月20日之前完成自律检查工作。

  深圳市互金协会将重点考察网贷平台是否严格定位为信息中介、有无从事信用中介业务,是否有资金池、有无为客户垫付资金,是否为自身融资,是否提供担保或承诺保本付息,是否实行刚性兑付,是否对出借人进行风险评估并进行分级管理,是否充分披露借款人的风险信息,是否坚持小额分散原则,是否发售理财产品,是否以高额利诱吸引出借人。

  合众e贷率先完成自律检查

  合众e贷向深圳市互金协会提交了自律检查申请材料,包括:自律检查申请书、自查报告,存管银行通过测评的证明、全部业务上线银行存管的证明、近两年纳税证明和员工社保材料,实缴注册资本证明材料。随后,合众e贷接受了深圳市互金协会的检查,并成为首批完成自律检查的平台之一。

  检查结果显示,合众e贷平台的业务和产品都符合监管规定,资产均遵循小额分散原则,没有违反“限额令”。平台采取借款人与出借人点对点匹配的模式,让借贷双方直接对接,坚持了信息中介属性,借款人与借款合同都真实可查,避免了资金池和自融风险。平台的全部业务都已上线了通过中国互联网金融协会“白名单”测评的银行存管,为交易安全提供了强有力的保障。另外,合众e贷引入了第三方担保机构,为借款标的提供连带担保,维护了投资人利益。

  在信息披露方面,合众e贷严格按照监管要求设置信披专栏,对外公布了企业信息、管理团队、合作机构、数据展示、运营报告、法人承诺书等内容,平台项目标的公布的信息包括借款人基本信息、项目基本信息、项目风险评估及可能产生的风险结果、已撮合未到期项目有关信息,确保出借人能够全面地了解平台经营及标的情况。

  合规建设成果显著

  合规检查得以顺利进行,得益于合众e贷此前对合规建设的重视及稳步推进。

  据了解,合众e贷在2018年4月将智能配标系统“智盈存”升级为委托授权工具“自盈存PLUS”,实现了出借人自主投标;同时,平台全面升级信息披露内容,整体达到了《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》要求。

  2018年6月,合众e贷根据监管要求发布了法律意见书和审计报告。律师事务所对合众e贷平台业务模式合法合规情况发表了明确的法律意见,会计师事务所则对合众e贷的财务报表实施了审计,第三方专业机构的报告具备较高的独立性和客观性,展示了合众e贷的经营合规性、业务真实性和信息透明水平。

  2018年8月,合众e贷再度升级“自盈存PLUS”,实现了出借资金期限与借款项目期限的完全匹配。合众e贷还向互金整治办上报了恶意逃废债借款人名单,全力打击“老赖”行为。

  持续深入的合规建设取得了明显成效,合众e贷于今年10月完成了“108条”合规检查第一阶段的机构自查,并向监管部门提交了自查报告。至此,合众e贷已完成了合规检查的前两个阶段,正积极应对第三个阶段的行政核查以及备案。

  合众e贷CEO陈敏麟表示,备案工作是网贷合规运营的重中之重,“108条”合规检查已进入最后的关键时期,合众e贷近期的工作重点便是完成该项检查,为备案做好准备。合众e贷未来将继续立足合规,夯实长远发展的根基,切实防范金融风险,为广大用户提供更安全稳定的金融服务。

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